- Unul dintre proprietarii site-urilor neagă acuzațiile, dar recunoaște că și-a deschis și închis mai multe firme pentru a evita să plătească un impozit mai mare către statul român.
- Cazul amintește de investigația publicată de Snoop anul trecut despre Worldline, unul dintre cei mai mari procesatori de plăți din Europa. În cazul CentralPay, documentele și informațiile arată că societatea a întârziat să ia măsuri în privința unor clienți despre care a fost avertizată că ridică suspiciuni, inclusiv comercianți de produse ilegale din canabis și ferme de boți.
- CentralPay este autorizată de Banca Franței, gestionează mii de conturi de plată în Europa și procesează anual peste 2,5 miliarde de euro. Între cei mai importanți clienți ai săi sunt Jean Lain Mobilités (printre cele mai mari grupuri de retail auto din Franța) și divizia de servicii financiare a grupului Carrefour.
Documentele și informațiile obținute de Snoop și Mediapart* indică două societăți din Iași drept clienți ai CentralPay care au ridicat în interiorul companiei suspiciuni de fraudă și spălare de bani.
Este vorba despre Techtone SRL și Gradual Network Marketing SRL. Ambele au același obiect de activitate: prelucrarea datelor, administrarea paginilor web și activități conexe.
Snoop a identificat mai multe platforme, descrise oficial ca site-uri de dating, administrate de cele două firme, majoritatea adresate piețelor din Franța, Spania, Italia și Marea Britanie. Alte site-uri au dispărut odată cu dizolvarea unor societăți din aceeași rețea.
O rețea similară de site-uri a fost descoperită și în Spania.
Cum (nu) funcționează
Toate site-uri de dating, care au un design similar, le promit utilizatorilor posibilitatea de a-și crea un profil personalizat, în care își pot descrie interesele și tipul de relație pe care îl caută. Platformele susțin că pun la dispoziție un sistem de mesagerie privată, prezentat drept sigur și protejat. Unele dintre site-uri nu pot fi accesate dacă nu ai cont și doar câteva precizează că oferă și posibilitatea unor apeluri video între utilizatori.
Am încercat să ne facem conturi pe mai multe platforme, însă am întâmpinat două situații: am reușit să ne înregistrăm contul, dar ulterior fie nu ne-am putut loga, fie ne-a apărut un mesaj care ne anunța că ne-a fost suspendat contul. Am trimis și un e-mail către echipa de suport, dar nu ni s-a răspuns.
Platformele susțin și că îți protejează datele private.
Într-un caz însă, deși mi-am făcut un cont prin email cu care ar fi trebuit să mă pot loga în site, am fost contactată direct în inbox-ul e-mailului folosit. Expeditorul folosea o adresă care părea falsă, iar primul mesaj a fost în germană.
Am fost întrebată din ce țară sunt, dacă pot trimite o poză cu mine, dar și dacă folosesc Telegram, ca să mutăm conversația în privat. Totul se întâmpla pe adresa de email personală, nu prin site. După ce l-am întrebat dacă mi-a găsit contactul prin intermediul platformei de dating unde încercasem să-mi creez cont, nu am mai primit răspuns.
Dintre cele 13 platforme de dating care sunt încă active, șapte includ în termenii și condițiile de utilizare clauze prin care ești informat că unele profiluri, mesaje sau interacțiuni „ar putea să nu fie autentice”. Operatorii precizează și că nu-și asumă răspunderea pentru acestea. Site-urile de dating includ adesea astfel de clauze pentru a se proteja din punct de vedere juridic.
Un utilizator, 35 de plăți, peste 11.000 de euro
Documente recente, din 2026, consultate de Snoop, arată că unele dintre aceste site-uri au fost semnalate într-o analiză internă a CentralPay ca prezentând indicatori specifici unor posibile fraude și unor riscuri de spălare a banilor.
Evaluarea companiei franceze arată că 45 de posesori diferiți de carduri bancare au cheltuit fiecare peste 1.000 de euro, într-un singur an, pe aceeași platformă de dating operată de una dintre companiile românești.
Se mai arată și că un singur cont a efectuat zeci de plăți, în valoare totală de peste 11.000 de euro.
În aceleași documente se concluzionează că un astfel de comportament este incompatibil cu utilizarea obișnuită a unui serviciu de dating și un posibil indicator al unor activități frauduloase.
Analiza internă descrie două scenarii plauzibile: fie platformele ascund o altă activitate comercială decât cea declarată oficial – de exemplu, servicii de videochat sau anunțuri de escorte -, fie tranzacțiile reprezintă o schemă de spălare a banilor.
Suspiciunile nu vizează doar volumul neobișnuit al tranzacțiilor, ci și autenticitatea profilurilor de pe unele platforme. În raportul CentralPay este semnalat și că majoritatea profilurilor de pe unul dintre site-urile administrate de români erau cel mai probabil false, în schimb fuseseră procesate plăți de peste 10.000 de euro într-un timp foarte scurt.
„O înșelătorie bine organizată”
Două recenzii publice, de pe platforma Trustpilot, pentru unul dintre site-uri descriu un mecanism de înșelătorie similar cu cel din evaluarea CentralPay.
Utilizatorii spun că au fost atrași pe platformă de presupuse femei, au plătit abonamente scumpe pentru a continua conversația prin apel video, dar interlocutoarele au dispărut.
„Atunci mi-am dat seama că era o înșelătorie bine organizată”, scrie un utilizator.
Reclamele la aceste site-uri sunt plasate de agenții de publicitate, din diverse țări, pe site-uri tip „porno”, „ca la OnlyFans”, pentru a atrage clienți, explică pentru Snoop unul dintre patronii de firme din Iași.
Printre semnalele de alarmă identificate în raportul CentralPay s-a numărat și faptul că unele platforme din rețeaua administrată de români percepeau abonamente cu prețuri neobișnuit de ridicate pentru un simplu serviciu de dating, așa cum era declarat oficial.
De exemplu, se arăta în analiza internă, unele abonamente costau mult peste tarifele percepute de operatori celebri, cum este Tinder. Unele site-uri de dating ale românilor cereau între 60 și 250 de euro pe lună. Prin comparație, cele mai scumpe abonamente premium ale Tinder sunt cuprinse între 9 și 35 de euro pe lună.
Prețurile sunt mai mari și decât cele percepute inclusiv de site-uri celebre de dating sau matrimoniale: eHarmony – 60 de dolari pe lună; Match.com – 45 de dolari pe lună; OkCupidPremium – aproximativ 25 de dolari pe lună.
Potrivit informațiilor obținute de Snoop și Mediapart, CentralPay a întârziat să ia măsuri.
Managementul companiei franceze a refuzat să răspundă punctual la întrebările pe care le-am trimis. Președintele companiei și acționarul majoritar, Guillaume Ponsard, a precizat că „respinge orice insinuare potrivit căreia ar tolera comportamente frauduloase din motive de profit”. Ne-a transmis și că ne va da în judecată.
Răspunsul integral al companiei – click pentru detalii
CentralPay este o instituție de monedă electronică autorizată și supravegheată de ACPR (Autoritatea de Control Prudențial și Rezoluție a Băncii Franței, n.red.). CentralPay este supusă, pentru exercitarea activităților sale, unui cadru legal și de reglementare strict, în special în ceea ce privește colectarea de informații și obligațiile de vigilență referitoare la relațiile sale de afaceri.
Clienții CentralPay sunt constituiți în principal din platforme de tip marketplace, operatori din turism și companii franceze.
Este eronat ca CentralPay să fie prezentat ca fiind un specialist în sectoare cu risc ridicat („High Risk”) în sensul regulilor rețelelor de carduri.
CentralPay contestă orice insinuare conform căreia ar tolera comportamente frauduloase din motive de rentabilitate.
CentralPay își rezervă dreptul de a exercita orice drept la replică sau orice cale legală, atât ca urmare a publicării de afirmații inexacte, defăimătoare sau tendențioase referitoare la aceasta sau la conducerea și colaboratorii săi, cât și ca urmare a dezvăluirii de informații confidențiale sau obținute în mod ilicit.
Românca din acționariatul CentralPay
O altă legătură românească există și în acționariatul CentralPay. Este vorba despre Alina Claudia Alistarh (46 de ani), care deține 12% din acțiuni la compania franceză.
Pe profilul său de LinkedIn, Alistarh se prezintă drept Merchant Risk and Acquiring Officer al CentralPay, funcție pe care spune că o ocupă din octombrie 2021.
Înainte de CentralPay, Alistarh a fondat, în 2010, compania NordPay, alături de doi oameni de afaceri francezi, între care și Guillaume Ponsard, actualul președinte al CentralPay.
Firma NordPay se ocupa tot cu procesarea plăților online, având autorizația în Marea Britanie. Societatea a intrat în insolvență în 2021.
Relația profesională a Alinei Alistarh cu unul dintre oamenii de afaceri francezi a început însă în urmă cu mai bine de 20 de ani, în România. În 2004, cei doi au înființat o companie cu sediul la București, care făcea consultanță în tehnologia informației și furniza software. Trei ani mai târziu, au cedat-o către o societate din Estonia. Apoi, a fost dizolvată.
I-am trimis mai multe întrebări Alinei Alistarh despre problemele semnalate intern și relația pe care o are cu firmele din România, însă aceasta nu a răspuns până la publicarea investigației.
Dincolo de activitatea declarată oficial
La prima vedere, cele două firme din Iași, Techtone SRL și Gradual Network Marketing SRL, par două companii de IT obișnuite care au ca obiect principal de activitate prelucrarea datelor, administrarea paginilor web și activități conexe. În România, nu există un cod CAEN specific sub care să funcționeze site-urile de dating sau de videochat.
O analiză a registrelor comerciale arată însă că există un grup mai amplu de companii înființate succesiv de același cerc de persoane. Majoritatea au avut o existență scurtă, dar cu profituri consistente.
Techtone SRL este cea mai nouă dintre cele două companii. A fost înființată în mai 2025 și este administrată de Andreea-Ramona Crețu (34 de ani), din Botoșani.
Înainte de a intra în afaceri, Crețu figura în Registrul Național al Asistenților Sociali din România. Sursele Snoop susțin că doar a făcut cursuri de profil, dar nu a practicat vreodată.
Firma pe care o deține apare menționată în documentele văzute de Snoop în dreptul celor cu activități și fluxuri de bani suspecte. Am descoperit că ea administra cel puțin două site-uri de dating, unul dintre ele închis recent, la câteva luni după alertele din CentralPay.
Contactată de Snoop, Andreea-Ramona Crețu a cerut întrebările în scris. Ulterior, a precizat că nu dorește să facă niciun comentariu.
Crețu a mai avut o firmă pe care a închis-o în 2022.
O singură companie – 12 site-uri de „dating” active
Cea de-a doua societate identificată în documentele CentralPay este Gradual Network Marketing SRL, înființată în august 2023 și administrată de Cătălin Armășelu (41 de ani), din Vaslui. Recent, în firmă a intrat și George Agache, un tânăr de 30 de ani tot din Vaslui, care a făcut studiile universitare în Iași, potrivit datelor de pe contul lui de Facebook, acum inactiv.
Agache este vicecampion național la minifotbal. În trecut, a fost fotbalist la CSM Vaslui și Atletico Vaslui, în ligile inferioare. I-am trimis lui George Agache un mesaj pe Facebook, dar nu a răspuns. La scurt timp după ce am discutat cu partenerul său de afaceri, Agache și-a dezactivat contul de Facebook.
În doar doi ani de activitate, compania a raportat rezultate financiare consistente. În 2025, a avut o cifră de afaceri de peste 2 milioane de lei și un profit net de peste 1 milion de lei, în condițiile în care avea doar doi angajați.
Am identificat 12 platforme de dating care sunt administrate de firma cu sediul în Iași.
Cele două firme reprezintă însă doar o parte a unei rețele mai ample. Documentarea Snoop arată că, între 2019 și 2026, persoanele din spatele lor au înființat în Iași cel puțin 15 societăți cu același obiect de activitate.
Multe dintre ele au funcționat doar unul sau doi ani înainte de a fi radiate și înlocuite cu alte companii controlate de aceleași persoane sau de apropiați ai lor. Am descoperit că șase operau site-uri de întâlniri similare, dintre care patru aveau plățile procesate de CentralPay.
Firme cu profit mare închise. Apoi deschise altele
În centrul acestei rețele se află cei doi bărbați din Vaslui. Între 2019 și 2025, Cătălin Armășelu și George Agache au înființat împreună șapte societăți comerciale, toate cu aceeași activitate. Cele mai multe au fost înregistrate la două adrese din Iași, iar unele au avut o existență de doar câteva săptămâni.
Societățile care au rămas active au raportat rezultate financiare bune. Una dintre ele a înregistrat în 2022 o cifră de afaceri de peste 4,2 milioane de lei și un profit net de 3,7 milioane de lei. Am reușit să identificăm cel puțin un site de dating – șters acum – administrat de această firmă.
Toate firmele au avut același domeniu de activitate: prelucrarea datelor, administrarea paginilor web și activități conexe
Tiparul nu s-a oprit la firmele pe care le-au controlat împreună. Atât Cătălin Armășelu, cât și George Agache au înființat, separat, societăți construite după aceeași rețetă. Toate au administrat site-uri de dating.
În ultimii cinci ani, cele nouă firme în care a fost implicat i-au adus fotbalistului un profit de aproximativ 3,5 milioane de euro. Un profit similar pe ultimii cinci ani a avut și partenerul său, Armășelu (circa 3,3 milioane de euro), conform datelor publice.
Soția lui Armășelu a închis o firmă cu datorii de peste 90.000 de euro
Un alt site acum inactiv a fost administrat de o altă companie românească. Înființată tot în Iași, în 2024, firma i-a aparținut soției lui Cătălin Armășelu. A închis-o un an mai târziu, cu datorii de peste 90.000 de euro. ANAF Iași s-a opus în instanță cererii de dizolvare, însă acțiunea a fost respinsă.
Tânăra a mai deschis o firmă similară în 2025, care acum e dizolvată. În doar un an de existență și cu un singur angajat, compania a înregistrat un profit net de peste un milion de lei.
Ce spune unul dintre patronii din Iași
Într-un dialog cu Snoop, Cătălin Armășelu susține că nu a fost niciodată informat de CentralPay că ar exista nereguli cu site-urile sale. Mai spune că, în urmă cu aproximativ două luni, a fost contactat de un reprezentant al companiei franceze care l-a redirecționat către un alt procesator de plăți.
„Mi-au zis că ei se vor ocupa doar de firmele franceze, nu mai pot avea clienți din alte țări. Și mi-au oferit o alternativă de procesare a plăților. De vreo două săptămâni CentralPay îmi dă notificări să mă întorc la ei”, susține bărbatul stabilit în Iași.
Totuși, pe toate site-urile administrate de firma lui Armășelu procesatorul de plăți este încă CentralPay.
Întrebat despre suspiciunile de fraudă și spălare de bani, Armășelu a negat: „Eu nu cred că informațiile pe care le aveți sunt corecte. Am primit ultimul mail de la CentralPay săptămâna trecută, în care spuneau că e totul OK și mă pot întoarce. Dacă aveam probleme nu mi-ar fi spus? Nu ar mai fi vrut să lucreze cu mine, nu?”
„Avem și videochat, dar CentralPay știe”
Întrebat de ce a închis și a deschis numeroase firme cu același domeniu de activitate, Armășelu a recunoscut că a făcut-o pentru a evita plata către stat a unui impozit pe profit mai mare.
„E foarte simplu. Pentru că nu mă mai încadram la microîntreprindere și trebuia să plătesc impozit de 16%. Totul e legal. Orice persoană fizică putea, până acum vreo doi ani, să-și deschidă o sută de mii de microîntreprinderi. Între timp, legislația în România s-a schimbat și ne-am conformat și noi”.
Bărbatul spune că așa a fost sfătuit. Și în ceea ce privește afacerile cu site-uri de dating susține că a fost încurajat să le facă de o altă persoană din Iași care era deja în industrie. „A luat amploare chestia asta cu dating-ul. Sunt foarte multe site-uri așa din Iași.”
Armășelu recunoaște și că unele dintre platformele înregistrate de firma sa oferă și servicii de videochat. Însă, în documentele interne consultate se specifică faptul că, deși videochatul este legal, CentralPay nu a declarat oficial că procesează plăți pentru astfel de servicii oferite de site-urile administrate de români.
„Avem și o parte de videochat, dar CentralPay știe lucrul ăsta. CentralPay își ia comision de 20-30% din cauza riscurilor, pentru că orice utilizator care este nemulțumit de serviciile noastre își poate primi banii înapoi de la CentralPay prin două click-uri”, a explicat Armășelu.
Comisionul menționat de bărbat este unul uriaș. Prin comparație, în investigația despre Worldline am descoperit că procesatorul de plăți percepea clienților cu cel mai ridicat grad de risc (pornografie, dating, bunuri și servicii digitale, etc) comisioane de aproximativ 10%, foarte rar ajungeau la 20%.
Conform experților în plăți intervievați, procente atât de mari reprezintă un indiciu de fraudă, întrucât comercianții tradiționali plătesc, de regulă, comisioane de sub 5%.
CentralPay nu a răspuns nici dacă procentele menționate de Armășelu sunt corecte sau nu.
Altă firmă care duce spre aceiași oameni
Alte cinci platforme de dating șterse acum au fost administrate de o altă firmă tot din Iași: Techscale SRL. A fost înființată în 2021 de un tânăr de 31 de ani. În 2023 și 2024, a avut cifre de afaceri de peste un milion de lei.
Pe unul dintre site-urile de dating, astăzi inactiv, Techscale SRL este indicată public drept operator. În documentele analizate de Snoop, însă, același site apare înregistrat la procesatorul de plăți CentralPay ca fiind operat de Techtone SRL, compania Andreei Crețu. Din informațiile Snoop, cei doi se cunosc.
Un fost colaborator român al CentralPay a declarat pentru Snoop că multe persoane din industrie cunoșteau că procesatorul francez acceptă clienți din categoria high risk.
Mediapart* este o publicație independentă de investigații din Paris, fondată în 2008. New York Times a denumit-o „principalul site de investigații” din Franța. În 2025 a avut circa 245.000 de plătitori de abonament.
Editori: Iulia Roșu, Răzvan Luțac
Grafică: Ion Mateș